Новости Форекс. Европейские банки будут проверять чаще

Банкам Европы, возможно, придется проходить стресс-тесты чаще, чтобы повысить уровень доверия к банковской отрасли региона...

Так сказал Еврокомиссар по экономической и кредитно-денежной политике.

ЕС пока думает о том, с "каким интервалом" необходимо повторять банковские стресс-тесты, пояснил Рен вчера в интервью Bloomberg Television.

"Есть кое-что, о чем бы я хотел поговорить с министрами финансов, - отметил он. - Стресс-тесты - это очень полезный инструмент, помогающий повысить доверие к прозрачному и серьезному анализу". Встреча Рена с министрами финансов пройдет 7 сентября в Брюсселе. 

Надзорные органы ЕС уже проводят стресс-тестирование крупнейших банков региона ежегодно. В последний раз проверялся 91 банк на предмет устойчивости к очередному падению экономики, а также снижению стоимости гособлигаций. 

В результате оказалось, что только немецкий Hypo Real Estate Holding AG, Agricultural Bank of Greece SA и пять испанских банков не имеют достаточного количества резервов, чтобы сохранить коэффициент достаточности основного капитала примерно в 6% в случае худшего сценария развития событий. 

Хотя июльское тестирование было довольно прозрачным, его критиковали за недостаточно строгие критерии оценки. По результатам оказалось, что европейским банкам не хватает только 3,5 млрд. евро нового капитала - примерно 10-я часть от того, что требуется по оценкам аналитиков. 

Потенциальные потери 

При оценивании во внимание принимались потенциальные потери только по гособлигациям, которыми торгуют банки, а не по тем, которые они держат до истечения срока. Таким образом, суверенный долг на балансе банков не учитывался, говорят аналитики. 

"Стресс-тесты, без сомнения, не вызвали большого доверия, - говорит экономист Оксфордского университета. - Однако они сделали баланс банков прозрачным, а это успокоило тех, кто волновался по поводу банковской отрасли региона". 

По материалам Bloomberg